Gestion de patrimoine Oise
 
Le cabinet de gestion de patrimoine est situé dans le département de l'Oise ; nous sommes à votre disposition à Compiègne, Chantilly, Senlis.
Le cabinet est spécialisé dans : la gestion de patrimoine, la retraite complémentaire, l’optimisation fiscale, le placement immobilier, l’assurance vie, le placement financier, la prévoyance et l’épargne.

La gestion de patrimoine, ne se limite pas à sélectionner des placements rentables, à placer ses liquidités sur des livrets, à investir en bourse ou à alimenter ses contrats d'assurance vie. C'est aussi estimer le montant de sa retraite future et évaluer les sommes nécessaires pour la compléter. C'est enfin anticiper sa succession et organiser la transmission progressive de son patrimoine.
La gestion de patrimoine dépend du profil familial ou professionnel de chacun. Mais au delà des cas particuliers, elle doit aussi respecter certains principes de base.

Si tout épargnant doit veiller à sélectionner les investissements présentant les meilleures performances, la gestion de patrimoine intègre d'autres aspects.

Rendements en berne, bourses volatiles, retraites rognées...Autant de raisons pour tirer le meilleur parti de votre épargne. Revue de détail des décisions à prendre sans attendre.

Et si le moment était venu de faire enfin un vrai bilan patrimonial ? Pour prendre les bonnes décisions, il faut se poser les bonnes questions.
Un bilan patrimonial, d'accord. Mais qu'est ce que c'est au juste ?

Tout simplement, c'est prendre le temps de passer en revue sa situation familiale, son patrimoine, ses dettes, ses revenus actuels et futurs, et évaluer certains risques (perte d'emploi, dépendance, décès).

A 30 ans, on épargne, on emprunte ; ensuite on profite un peu, avant de transmettre.

A cette occasion, on identifie aussi des objectifs prioritaires :

Investir dans l'immobilier, préparer votre retraite, réduire votre pression fiscale, obtenir des revenus complémentaires, protéger vos proches et vous même, transmettre votre patrimoine, etc.

A l'aune de ces objectifs, le conseiller en gestion de patrimoine dressera une photographie complète de votre situation, suivie de préconisations.

Le conseiller en gestion de patrimoine épaule son client pour l'organisation globale de ses avoirs, mais gère également à sa demande certains actifs financiers (compte-titres, assurance vie, contrat de capitalisation, PEA, etc.).


Un placement très rentable constituera un choix très médiocre s'il ne correspond pas à vos objectifs patrimoniaux définis.

Un placement, quel qu'il soit, possède quatre caractéristiques fondamentales : le risque, la disponibilité, la performance et la fiscalité.

La fiscalité ne doit pas être le seul critère de choix. Un bon placement est un placement que l'on aurait choisi même sans l'avantage fiscal.

Cela étant, le rentabilité doit se calculer après impôt ; ce qui implique que le choix du placement doit tenir compte de la situation fiscale de chacun.

Un bilan patrimonial est une étape majeure pour la gestion de votre patrimoine. Il s'inscrit dans un processus complet d'une relation de long terme avec son conseiller.

Connaissance de vos objectifs, diagnostic de votre situation patrimoniale, préconisation de placements...

La gestion de votre patrimoine est une tâche indispensable à toute personne qui songe à préparer son futur financier.

Nous sommes un cabinet indépendant, spécialisé en ingénierie patrimoniale et stratégie d'investissement.
Notre métier est d'assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l'organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.

Notre cabinet de gestion de patrimoine (CGPI) a pour vocation de vous aider à gérer et optimiser votre patrimoine aussi bien immobilier que financier.
Nous intervenons principalement sur la création, le développement et la transmission de patrimoine.

Structurer - Epargner - Pérenniser - Transmettre

Dispenser des conseils efficaces nécessite de maîtriser le cadre juridique et fiscal au sein duquel le patrimoine se développera et se transmettra.

Nous avons choisi d'exercer le métier de conseil en gestion de patrimoine, en toute autonomie, pour décider librement des solutions adaptées pour nos Clients, sans avoir de comptes à rendre à un groupe de banque/assurance ou de gestion d'actifs qui utiliserait cette activité comme canal de distribution de ses produits.

Etre Conseiller en Gestion de Patrimoine autonome signifie que nous ne sommes ni une banque, ni une compagnie d'assurance, ni une société de gestion, ni un promoteur immobilier, et qu'aucun groupe exerçant ces différents métiers n'est présent au capital et ne peut influencer le libre exercice de notre activité de conseil.

Nous ne sommes soumis à aucune obligation commerciale qui nous obligerait à promouvoir une solution plutôt qu'une autre. Nous restons libres et flexibles, capables de passer rapidement et facilement d'une solution à une autre.

Notre positionnement nous permet de travailler en bonne intelligence avec tous ces acteurs, et d'établir de nombreux partenariats qui nous permettent d'offrir à nos Clients le meilleur.

Notre valeur ajoutée réside donc avant tout dans notre capacité à répondre à vos besoins en identifiant les stratégies adaptées et les meilleures solutions disponibles sur le marché à un instant donné pour mettre en œuvre ces stratégies.

Vous pouvez nous solliciter pour une Etude Patrimoniale Globale, et nous déléguer le suivi de tout ou partie de vos intérêts patrimoniaux, ou pour une prestation précise dans un domaine déterminé.

Transformez votre impôt en patrimoine

Depuis maintenant 50 ans, la législation française met en place des incitations fiscales dans l’investissement immobilier.

Conscient du besoin des ressources des contribuables français pour financer des projets immobiliers que l’État n’a pas ou plus les moyens de financer, le gouvernement met en place chaque année des lois fiscales liées à l’immobilier.

Épargner efficacement pour préparer sa retraite

Le Gouvernement encourage l’épargne pour compléter la retraite assurée par le régime par répartition (régime de base et régime complémentaire obligatoires) par des avantages fiscaux.

Les solutions d’épargne retraite.

Ainsi, vous pouvez bénéficier de nombreuses solutions dont le PERP, le contrat loi Madelin, le contrat d’assurance-vie ou le PEA.

Une enveloppe fiscale attractive pour épargner

Support patrimonial par excellence, l’assurance-vie reste le placement préféré des Français.

L’assurance-vie, utilisée dans bien des situations.

Produit d’épargne accessible à tous, l’assurance-vie est un double contrat d’assurance décès et d’assurance en cas de vie sur une durée unique qui bénéficie des avantages fiscaux de l’assurance.

Un conseil avisé pour une vision globale de votre patrimoine

Quel que soit votre problématique, l’aide d’un cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine est plus qu’utile au succès de votre investissement.

Problématique simple

Vous voulez payer moins d’impôt, vous cherchez à capitaliser pour acheter une résidence secondaire dans dix ans, vous voulez préparer votre retraite…

Problématique complexe

Vous souhaitez diversifier vos actifs pour éviter l’exposition aux aléas boursiers, vous voulez optimiser la transmission de votre patrimoine en baissant les droits de succession, vous cherchez une solution de gestion pour vos actifs immobiliers ou financiers…

Investir pour réduire ses impôts

Dans le langage courant, la défiscalisation désigne l’ensemble des dispositions prises pour échapper, en tout ou partie, à l’impôt en toute légalité. Dans la pratique, nous utilisons les outils dits de défiscalisation afin de répondre aux objectifs fixés par nos clients. Lorsqu’ils prennent la forme de produits financiers, ils sont maniés avec prudence et professionnalisme.

Objectif défiscalisation

La défiscalisation par la souscription ou l’investissement dans des supports financiers consiste en une contrepartie fiscale accordée par l’état pour l’encouragement ou le soutien d’un secteur d’activité économique.

  • CFA Véronique Fourcade

    - COURTAGE FINANCE ASSURANCE114 rue st lazare 60200 COMPIEGNE - Tél : 03 44 38 08 08